Chargé d’Affaires Gestion Privée (H/F) – Alpes (04)

Description de l'offre

Description de l'entreprise

Ancrée dans le développement de son territoire, la Caisse d’Epargne CEPAC, est aujourd’hui l’une des premières banques de l’arc méditerranéen et de l’outre-mer. Pour accompagner son développement, La Caisse d'Epargne CEPAC recrute au sein de la Direction Commerciale Alpes – Direction Régionale Gestion Privée Alpes (secteur 04 - Sisteron) un Chargé d’Affaires Gestion Privée (H/F).

Poste et missions

En adéquation avec les objectifs et la stratégie de la Caisse d'Epargne CEPAC, vous serez chargé(e) de : - Gérer et développer un portefeuille de clients ciblés dans une optique de rentabilité de son portefeuille et de qualité de service auprès de la clientèle. - Initier et réaliser les relations d’affaires et les opérations nécessaires au développement de la relation. Vos principales activités : - Organiser et gérer le planning des rendez-vous en optimisant la relation avec les clients de son portefeuille; - A partir des entretiens de découverte, analyser la situation familiale et patrimoniale globale de sa clientèle et les besoins spécifiques correspondants; - Rechercher, élaborer et, par une démarche personnalisée, proposer un arbitrage et une offre adaptée aux besoins patrimoniaux décelés; - Présenter, argumenter et dans le cadre du schéma délégataire, négocier l'offre en intégrant l'exigence de rentabilité; - Contractualiser les ventes réalisées dans le respect des règles déontologiques ainsi qu’à la législation et à la réglementation en vigueur; - Organiser et suivre la relation avec la clientèle gérée afin de la pérenniser; - S’informer en permanence sur l’actualité économique et financière; - Prospecter, tant en interne qu’en externe une clientèle patrimoniale ciblée; - Réaliser les objectifs d'activité et de ventes liés à l'exploitation de son portefeuille; - Prévenir et gérer le risque financier client en fonction de ses délégations.

Profil et compétences requises

Formation initiale: De formation supérieure en Gestion de Patrimoine vous avez une bonne connaissance de l’environnement économique et financier. Expérience: Vous justifiez d’une expérience confirmée sur le poste de Chargé d'Affaires Gestion Privée. Votre culture financière, large, intègre en particulier des connaissances bancaires, juridiques, comptables et fiscales. Qualités requises: Doté d’un tempérament rigoureux, vous faites preuve de pugnacité et vous avez le sens du résultat. Vous êtes autonome et avez de grandes capacités d’organisation, de proactivité associées à un esprit d’analyse et de synthèse et avez une bonne analyse des risques financiers.. Vous êtes doté(e) d'un sens commercial développé.

Informations complémentaires sur le poste

Le poste est basé secteur Alpes de Haute Provence - Affectation Sisteron Clôture de l'appel à candidatures : 19/04/2023 Seules les candidatures en ligne seront étudiées. Merci d'adresser un CV et une lettre de motivation. Un minimum de 2 ans sur le portefeuille actuel et/ou 3 ans sur le poste occupé sont requis. Contact RH: Stéphane DEL PICCHIA