Conseiller clientèle Patrimoniale

Description de l'offre

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle «Bonne gamme ». Accompagner une clientèle de particuliers dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine, dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale et de la réglementation bancaire et financière

Missions

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle d'un portefeuille « bonne gamme » que vous gérez et fidélisez.
• Vous élaborez et conseillez des solutions patrimoniales à une clientèle « bonne gamme » tout en garantissant la qualité et la conformité des opérations
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.

Exemples activités :

• Répondre aux sollicitations des clients (disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée, etc.)
• Analyser régulièrement la structure et l'évolution de son portefeuille
• Décliner le plan d'action commercial (mise en oeuvre des priorités commerciales, ciblage des offres/clients, etc.)
• Réaliser des opérations de prospection ou de fidélisation de prospects ou de clients de son portefeuille
• Réaliser le suivi des résultats commerciaux et mettre en place des actions correctrices appropriées
• Effectuer le suivi des dossiers clients avec le back-office
• Saisir et mettre à jour les informations nécessaires dans les systèmes d'information
• Garantir l'exhaustivité et l'exactitude des données clients et pièces justificatives

Profil recherché

• Etre éligible au contrat d'apprentissage* : 18 ans et moins de 30 ans à la signature du contrat
• Etre titulaire Bac +3 ou d'un diplôme de niveau Bac+3 validées soit 180 ECTS

À propos de Formaposte Midi Atlantique

Créé en 2004 par Le Groupe La Poste (*) sous statut associatif Loi 1901, Formaposte Midi Atlantique gère 2 antennes, l'une implantée à Bordeaux pour la région Nouvelle-Aquitaine et l'autre établie à Toulouse pour le périmètre géographique Midi Pyrénées de la région Occitanie.