Offers “Crédit Mutuel”

Expires soon Crédit Mutuel

CONSEILLER PATRIMONIAL JUNIOR (H/F)

  • CDI
  • Seltz (Bas-Rhin)
  • Sales

Job description



Société

CCM SAINTE ADELAIDE

Nature du contrat

CDI

Référence

A034734

Localisation du poste

SELTZ - BAS-RHIN

Date de publication

11/09/2020

Niveau de formation

BAC + 4 validé, BAC + 2 validé, BAC + 3 validé

Niveau d'expérience

Junior

Famille professionnelle

Commerciaux

Présentation de la société

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

·  BANCASSURANCE : La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
·  MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
·  TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
·  BANQUE DE PROXIMITÉ

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée :

·  par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
·  par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Mission

Mission principale

Le Conseiller Patrimonial développe, gère et fidélise un portefeuille de clients à potentiel patrimonial. 

Dans le cadre d'une approche globale, il leur apporte les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.

Il vise la maîtrise des risques et la rentabilité de son portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, il assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille et contribue au développement commercial de sa Caisse.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le conseiller Patrimonial :

Prépare, organise et suit son activité commerciale

Prépare et conduit ses entretiens    

Conquiert de nouveaux clients :   

·  Sollicite des recommandations et développe la prescription.
·  Conduit les actions de prospection (hors recommandation).  

Assure le suivi de la relation  

Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation

Communique et travaille en équipe.

Profil

Connaissances et compétences

·  Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
·  Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
·  Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
·  Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
·  Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être - savoir-faire

·  Tempérament commercial
·  Qualité relationnelle et d'Ecoute
·  Rapidité d'adaptation
·  Discrétion
·  Force de conviction
·  Sens de l'organisation
·  Esprit d'analyse.

Certification(s)/Accréditation(s)
Certification AMF